Eksperimen tahap kedua di Mata Uang Digital Bank Sentral (CBDC) implementasi oleh Cepat telah menyimpulkan bahwa mata uang digital nasional dapat diintegrasikan secara efektif ke dalam infrastruktur keuangan yang ada.
Hal ini menyiratkan bahwa CBDC – yang pengembangannya lebih lanjut sedang dilakukan oleh beberapa pemerintah dan bank sentral – dapat diadopsi oleh lembaga keuangan tanpa perlu melakukan perubahan drastis dan mengubah roda sepenuhnya.
Meskipun eksperimen Swift berkaitan dengan keterkaitan CBDC-nya sendiri, perusahaan tersebut telah terlibat dalam eksperimen sandbox ekstensif selama enam bulan. Hal ini diikuti oleh 38 institusi global, dengan 125 pengguna sandbox yang melakukan lebih dari 750 transaksi.
Hal ini memungkinkan perusahaan untuk melakukan beberapa pengamatan tentang penggunaan CBDC yang lebih luas di seluruh sistem keuangan. Swift telah mengidentifikasi kasus penggunaan dalam perdagangan digital, sekuritas, dan valuta asing (FX)..
Tom ZschachChief Innovation Officer di Swift, berkata: “Swift adalah sebuah komunitas – penyelenggara dan untuk industri kami – dan saya senang kami dapat memfasilitasi eksperimen inovasi penting ini.
“Hal ini menunjukkan bahwa institusi dapat terus menggunakan sebagian besar infrastruktur yang mereka miliki bersama dengan teknologi baru dan inovatif.”
Dengan merinci tiga bagian yang disebutkan di atas, Swift menemukan bahwa solusi interlinkingnya dapat dioperasikan antara jaringan digital dan platform perdagangan yang berbeda. Hal ini dapat meningkatkan kepercayaan, mengurangi penundaan perdagangan global dan menurunkan biaya transaksi, menurut perusahaan tersebut.
Ini digunakan untuk memfasilitasi pembayaran perdagangan atom, sementara kontrak cerdas dan pemrograman berbasis peristiwa memungkinkan otomatisasi pembayaran setelah kondisi tertentu terpenuhi. Hal ini kemudian memungkinkan potensi otomatisasi arus perdagangan 24/7.
Mengenai sekuritas, Swift percaya bahwa penghubungnya dapat mengimbangi tantangan interoperabilitas antara platform tokenisasi, yang telah menghambat potensi penuh tokenisasi untuk meningkatkan likuiditas, menurunkan biaya transaksi dan karenanya transparansi dan keamanan.
“Eksperimen kami menunjukkan bahwa konektor Swift mampu menghubungkan beberapa jaringan aset dan uang tunai, dan dapat memfasilitasi pengiriman atom versus pembayaran (DvP) di seluruh platform tersebut,” jelas pernyataan perusahaan tersebut.
Terakhir, Swift menemukan bahwa konektornya dapat dioperasikan dengan infrastruktur pasar valuta asing yang ada, memfasilitasi FX dan netting serta penyelesaian melalui CBDC. Ketika mata uang digital semakin tersebar luas, hal ini bisa menjadi signifikan.
Seperti disebutkan di atas, pengembangan dan adopsi CBDC telah menjadi bidang yang menarik bagi beberapa negara dengan perekonomian terkemuka di dunia dan bank sentralnya masing-masing. Tiongkok adalah salah satu contoh paling menonjol dari negara ekonomi besar yang menerbitkan CBDC, yuan digital.
Negara-negara lain, baik maju maupun berkembang, juga mengamati langkah serupa. Di Inggris, Bank of England sedang mengevaluasi pound digital, sementara itu Bank Sentral Eropa (ECB) telah aktif dalam memperjuangkan euro digital UE legislator.
Dengan latar belakang lembaga keuangan dan pemerintah nasional yang menjajaki peluncuran CBDC, Swift yakin tantangan terbesarnya adalah fragmentasi karena perbedaan teknologi, standar, dan protokol yang ada. Hal ini memerlukan interoperabilitas untuk menyelesaikannya.
“Fragmentasi merupakan tantangan bagi seluruh industri,” lanjut Zschach. “Dan memastikan interoperabilitas antar jaringan sangat penting untuk mengatasi hal ini sekaligus memungkinkan teknologi baru untuk berkembang dan mencapai potensi penuhnya.”